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Il nostro impegno per la prevenzione

Prendiamo molto sul serio la sicurezza finanziaria sulla nostra piattaforma. Poiché le attività illegali minacciano tutti, seguiamo rigorosi standard antiriciclaggio. Il nostro obiettivo è proteggere gli utenti e mantenere la fiducia.

Inoltre, allineiamo le nostre pratiche alle normative svizzere e alle linee guida del GAFI. Questo approccio mantiene la trasparenza in tutte le operazioni. Di conseguenza, ogni transazione sulla nostra piattaforma rimane sicura e pienamente conforme.

Cos’è il riciclaggio di denaro

Il riciclaggio di denaro significa nascondere l’origine di fondi ottenuti illegalmente. I criminali usano vari metodi per far apparire pulito il denaro sporco. Ma queste azioni sono illegali in ogni giurisdizione.

Inoltre, anche aiutare qualcuno a riciclare denaro è un reato grave. Questo include il trasferimento o la conversione consapevole di beni sospetti. Non solo questo danneggia la società, ma mina anche l’intero sistema finanziario.

Conosci il tuo cliente (KYC)

Prima di tutto, verifichiamo ogni utente prima che possa effettuare transazioni liberamente. Questo processo previene le frodi e protegge gli utenti onesti. Raccogliamo solo i dati personali essenziali per la verifica.

Ma i nostri controlli vanno oltre la semplice revisione dei documenti. Confermiamo anche gli indirizzi e a volte richiediamo prove sull’origine dei fondi. Di conseguenza, costruiamo un quadro completo della legittimità di ogni utente.

Monitoraggio delle transazioni

Monitoriamo tutte le transazioni continuamente, giorno e notte. Poiché attività sospette possono verificarsi in qualsiasi momento, i nostri sistemi non si fermano mai. Il rilevamento precoce ci aiuta a prevenire potenziali problemi. Segnali di allarme che monitoriamo:

• Depositi o prelievi senza alcuna attività sulla piattaforma
• Cambio frequente tra diversi metodi di pagamento
• Cambiamenti improvvisi e inspiegabili nel comportamento dell’account
• Accesso da posizioni geografiche insolite o ad alto rischio
• Transazioni di grandi dimensioni senza uno scopo legittimo chiaro

Combiniamo anche strumenti automatizzati con competenze umane. La nostra IA rileva prima i modelli insoliti. Poi specialisti formati indagano a fondo sui casi segnalati. Questo approccio stratificato cattura ciò che i metodi singoli potrebbero perdere.

Strategia di valutazione del rischio

Valutiamo i rischi in tutta la nostra attività ogni anno. Poiché le minacce cambiano costantemente, le nostre valutazioni devono rimanere aggiornate. Questo ci aiuta ad adattare le nostre misure di sicurezza di conseguenza.

Inoltre, categorizziamo gli utenti in base ai loro profili di rischio individuali. Gli account a rischio più elevato ricevono più attenzione e controllo. Ma manteniamo sempre un trattamento equo preservando la sicurezza della piattaforma.

Segnalazione e conformità

Tutti i nostri dipendenti devono segnalare immediatamente qualsiasi cosa sospetta. Poiché il rilevamento precoce conta molto, incoraggiamo la comunicazione proattiva. Il nostro team di conformità esamina ogni segnalazione con cura.

Quando necessario, presentiamo rapporti alle autorità finanziarie svizzere. Possiamo anche sospendere o chiudere account in base ai risultati. Non solo questo soddisfa i requisiti legali, ma protegge anche la nostra comunità.

Protezione dei dati e archivi

Conserviamo tutti i dati degli utenti in modo sicuro secondo le leggi svizzere sulla privacy. Le tue informazioni personali rimangono riservate in ogni momento. Ma possiamo condividere i dati quando richiesto dalla legge per le indagini.

Inoltre, conserviamo i documenti di verifica per dieci anni dopo la chiusura dell’account. Le cronologie delle transazioni sono archiviate offline e crittografate. Di conseguenza, le tue informazioni rimangono protette a lungo dopo che lasci la nostra piattaforma.